Convierte tus inmuebles, maquinaria o equipos en capital líquido manteniendo su uso operativo. En Driven Capital EF te ofrecemos leaseback ágil y personalizado para empresas que necesitan financiación sin vender definitivamente sus activos estratégicos.
- Liquidez inmediata: Recibe hasta el 80-90% del valor de tu activo
- Uso continuado: Sigue operando con normalidad
- Opción de recompra: Recupera la propiedad al finalizar el contrato
- Proceso rápido: Respuesta en 48-72h, cierre en 2-4 semanas
- Operaciones desde 750.000€
¿Qué es el leaseback y cómo puede ayudar a tu empresa?
El leaseback (también conocido como retroleasing, lease back o sale and leaseback) es una estrategia financiera inteligente que permite a tu empresa obtener liquidez inmediata vendiendo un activo de su propiedad y simultáneamente arrendándolo de vuelta para continuar usándolo sin interrupciones.
Cómo funciona en la práctica (en 3 pasos)
Imagina que tu empresa tiene una nave industrial valorada en 800.000 € que es esencial para tu producción, pero necesitas 600.000 € de liquidez urgente para expandirte o cubrir un pico de necesidades financieras. Asi es como funcionaria el leaseback:
Vendes la nave a una entidad financiera especializada. Recibes 600.000-700.000 € (75-85% del valor de mercado) en tu cuenta bancaria.
Ese mismo día firmas un contrato de arrendamiento financiero (leasing) sobre la misma nave. Pagas una cuota mensual fija durante el plazo acordado (3-10 años típicamente).
Tu producción continúa sin cambios. Tus empleados, clientes y proveedores ni siquiera notan la diferencia. Solo que ahora tienes 600.000 € líquidos para invertir en crecimiento.
Al terminar el contrato, ejerces la opción de compra por un valor residual bajo (1-10% del valor inicial) y recuperas la propiedad plena del activo.
¿En qué se diferencia del leasing tradicional?
| Característica | Leasing tradicional | Leaseback |
| Propiedad inicial | No la tienes | Ya la tienes |
| Objetivo | Adquirir un activo nuevo | Obtener liquidez de activo existente |
| Flujo de dinero | Pagas cuotas para usar | Recibes dinero y luego pagas cuotas |
| Activo | Generalmente nuevo | Activo que ya usas en tu operación |
| Resultado | Adquieres algo que no tenías | Mantienes lo que ya tenías + obtienes cash |
¿Por qué empresas eligen leaseback?
Situaciones típicas donde el leaseback es la solución ideal:
Necesitas invertir en nuevo equipamiento, abrir delegaciones o acometer proyectos de crecimiento, pero no quieres vender activos estratégicos ni endeudarte excesivamente.
Tu empresa tiene activos valiosos en balance pero atraviesa periodos donde los pagos llegan antes que los cobros (típico en manufactura, construcción, agroindustria).
Tienes múltiples préstamos a corto plazo con tipos altos. El leaseback te da liquidez para cancelarlos y consolidar en una única cuota mensual más manejable
Una oportunidad de negocio requiere capital inmediato (compra de inventario a precio excepcional, adquisición de competidor, licitación importante).
Quieres mejorar ratios financieros convirtiendo activos fijos en circulante, sin perder capacidad productiva.
Ventajas del leaseback como solución financiera
1. Liquidez inmediata sin perder el activo
El dilema tradicional: Necesitas dinero → Vendes el activo → Pierdes capacidad operativa
Con leaseback: Necesitas dinero → Vendes el activo → Sigues usándolo → Recuperas liquidez SIN impacto operativo
¿Cuánta liquidez puedes obtener?
- Inmuebles: 75-100% del valor de mercado
- Maquinaria industrial: 50-60% del valor de tasación
- Vehículos de flota: 50-60% del valor de mercado
- Equipos tecnológicos: 50-60% según antigüedad
2. Preservación del capital y flexibilidad financiera
A diferencia de una compra donde inmovilizas todo el capital, el leaseback libera capital ya inmovilizado para otros usos estratégicos:
Usos habituales del capital liberado:
- Inversión en nueva maquinaria o tecnología
- Apertura de nuevas instalaciones o delegaciones
- Compra de materia prima con descuento por volumen
- Cancelación de deuda cara (préstamos con tipos altos)
- Constitución de fondo de maniobra saludable
- Adquisiciones empresariales oportunistas
Ventaja vs préstamo bancario:
No necesitas pasar por comités de riesgos ni aportar garantías adicionales. El propio activo que ya posees es la garantía.
3. Uso continuado sin interrupciones
Esta es la ventaja que diferencia el leaseback de una venta tradicional. Tu empresa:
- Continúa produciendo en la misma nave industrial
- Sigue operando con la misma maquinaria
- Mantiene su flota de vehículos operativa
- No requiere mudanzas ni reubicaciones costosas
- Evita interrupciones que afectarían a clientes y producción
Transparencia operativa total:
Tus empleados, clientes, proveedores y competencia no notan absolutamente ningún cambio en tu operación. Solo tú y tu equipo directivo conocen la operación financiera.
4. Beneficios fiscales del arrendamiento financiero
Al convertirse en un contrato de leasing, el leaseback te da acceso a las mismas ventajas fiscales:
Amortización acelerada:
- PYMEs: Hasta el 300% de la amortización normal
- Grandes empresas: Hasta el 200%
Esto reduce significativamente tu carga fiscal en los primeros años del contrato.
Deducibilidad de cuotas:
Las cuotas mensuales del arrendamiento son 100% deducibles como gasto operativo en el Impuesto sobre Sociedades, reduciendo tu base imponible.
IVA diferido:
En la transmisión inicial se liquida el IVA, pero luego lo recuperas mes a mes con las cuotas. El IVA de cada cuota es deducible, mejorando tu tesorería.
5. Mejora del balance y ratios financieros
Aunque contablemente el activo sigue reflejándose en tu balance, el leaseback produce efectos positivos en tus estados financieros:
- Mejora de liquidez: El efectivo recibido incrementa tu activo circulante, mejorando dramáticamente el ratio de liquidez (activo corriente / pasivo corriente).
- Optimización del fondo de maniobra: Al recibir capital líquido, tu fondo de maniobra (capital circulante – pasivo corriente) mejora, demostrando mayor solvencia a corto plazo.
- Impacto en ratios de endeudamiento: Aunque se genera un pasivo financiero, el ratio de endeudamiento puede mejorar si usas parte del capital para cancelar deuda preexistente más cara.
- Atractivo para inversores: Un balance con mejor liquidez y fondo de maniobra positivo es más atractivo para inversores, facilitando futuras rondas de financiación.
6. Mantenimiento y gestión simplificada (opcional)
Algunos acuerdos de leaseback incluyen servicios adicionales de mantenimiento y gestión de los activos arrendados, especialmente en:
- Maquinaria industrial: Mantenimiento preventivo y correctivo incluido
- Vehículos de flota: Seguro, ITV, reparaciones, neumáticos
- Equipos tecnológicos: Actualizaciones, soporte técnico
Esto libera a tu empresa de la responsabilidad administrativa y operativa de mantener estos activos, permitiéndote enfocarte en tu core business.
7. Opción de actualización tecnológica
Al finalizar el contrato de leaseback, tienes flexibilidad:
- Opción A: Ejerces la compra y recuperas el activo
- Opción B: Devuelves el activo y contratas leaseback sobre equipamiento más moderno y actualizado
- Opción C: Renuevas el contrato de arrendamiento a condiciones actualizadas
Esta flexibilidad es especialmente valiosa en activos sujetos a obsolescencia tecnológica rápida (maquinaria, equipos informáticos, vehículos).
Tipos de activos que financiamos con leaseback
En Driven Capital EF ofrecemos leaseback para prácticamente cualquier activo tangible de valor que sea esencial para tu operación empresarial. Nuestro enfoque principal está en inmuebles y maquinaria industrial, aunque trabajamos con todo tipo de activos.
Activos inmobiliarios que financiamos:
- Naves industriales y almacenes: Ideal para empresas manufactureras, logísticas o de distribución con instalaciones en propiedad. Liberamos capital inmovilizado en inmuebles que puedes destinar a expansión, nueva maquinaria o capital de trabajo.
- Oficinas y edificios corporativos: Para empresas de servicios, tecnológicas o corporativos que poseen sus sedes o delegaciones.
- Locales comerciales: Especialmente interesante para cadenas de retail, restauración o franquicias con locales en propiedad en zonas prime.
- Terrenos e instalaciones especializadas: Activos inmobiliarios con características específicas según sector.
Equipamiento industrial que financiamos:
- Maquinaria de producción: Equipos esenciales para tu proceso productivo.
- Maquinaria sectorial especializada: Equipamiento específico según tu industria.
- Equipos de gran valor unitario: Maquinaria de alto coste que genera gran impacto en liquidez.
Flotas que financiamos:
- Vehículos comerciales
- Vehículos especializados
Equipamiento tecnológico:
- Servidores y equipamiento IT de alto valor
- Equipos médicos (escáneres, resonancias, equipos de diagnóstico)
- Maquinaria audiovisual profesional
- Equipos de telecomunicaciones
Otros activos tangibles:
- Equipamiento de energías renovables (paneles solares, aerogeneradores)
- Mobiliario y equipamiento de hoteles completos
- Equipamiento de gimnasios y centros deportivos
- Cualquier activo tangible con valor tasable >750.000€
Por qué elegir Driven Capital para tu leaseback
1. Proceso ágil y respuestas rápidas
Primera respuesta (48-72 horas): A diferencia de bancos tradicionales que tardan semanas, te damos feedback inicial en 2-3 días.
Cierre completo (2-4 semanas): Desde contacto hasta recibir liquidez. Bancos tardan 6-10 semanas.
¿Por qué somos más rápidos?
- Equipo especializado exclusivamente en leaseback
- Decisión centralizada sin comités burocráticos
- Proceso digital optimizado
- Partners de confianza (tasadores, notarías)
2. Flexibilidad y personalización
No aplicamos fórmulas rígidas. Cada operación se estudia individualmente:
- Plazos adaptados a tu capacidad de pago
- Estructura de cuotas personalizada
- Opción de carencia inicial si el proyecto lo requiere
- Servicios de mantenimiento incluidos o excluidos según prefieras
3. Experiencia probada en múltiples sectores
Hemos ayudado a empresas de sectores muy diversos:
- Manufactura y metal-mecánica
- Logística y distribución
- Hostelería y restauración
- Tecnología y servicios
- Construcción y obra civil
- Agroindustria
Esta experiencia multisectorial nos permite entender las particularidades de tu negocio.
4. Transparencia total
Te explicamos claramente:
- Cuánta liquidez recibirás exactamente
- Cuál será tu cuota mensual fija
- Qué valor residual pagarás al final
- Todos los costes asociados (tasación, notaría, seguros)
Sin letra pequeña ni sorpresas.
5. Acompañamiento durante todo el contrato
No somos solo un «financiador». Actuamos como partner:
- Seguimiento proactivo de tu situación
- Flexibilidad ante imprevistos justificados
- Apoyo en renovaciones o ampliaciones
- Gestión de servicios complementarios
Proceso de leaseback en Driven Capital
Contacto inicial y valoración preliminar (48-72 horas)
Tú nos proporcionas:
- Descripción básica de los activos (tipo, ubicación, antigüedad)
- Valor estimado o última tasación disponible
- Necesidad de liquidez aproximada
- Situación actual (¿hipotecado? ¿libre de cargas?)
Nosotros hacemos:
- Análisis preliminar de viabilidad
- Estimación orientativa de liquidez disponible (% sobre valor)
- Primera respuesta en 48-72 horas: viable / no viable / necesitamos más info
Sin compromiso: Esta fase es completamente gratuita y sin obligación.
Valoración técnica y due diligence (1-2 semanas)
Coordinamos:
- Tasación oficial del activo por tasador homologado independiente
- Visita a las instalaciones para inspección física
- Revisión de documentación legal (escrituras, registros, cargas)
- Análisis de la situación financiera de tu empresa
Documentación requerida:
- Escrituras de propiedad o factura de compra del activo
- Última tasación (si existe)
- Nota simple del Registro (para inmuebles)
- Cuentas anuales de la empresa (2-3 últimos ejercicios)
- Justificación de la necesidad de liquidez
Resultado: Propuesta vinculante con condiciones definitivas: importe de liquidez, cuota mensual, plazo, TIN, valor residual final.
Negociación y formalización (1 semana)
Negociamos contigo:
- Ajustes en plazo o estructura de cuotas según tu preferencia
- Inclusión/exclusión de servicios de mantenimiento
- Opciones de recompra anticipada
Preparamos:
- Contrato de compraventa del activo
- Contrato de arrendamiento financiero (leasing)
- Escritura pública (para inmuebles)
- Póliza de seguro del activo
Firma y recepción de liquidez (1-2 días)
Firma en notaría (para inmuebles) o firma privada (para muebles):
- Formalización de venta del activo a la entidad financiera
- Firma simultánea del contrato de arrendamiento financiero
- Alta de seguros y servicios complementarios
Transferencia de liquidez: Ese mismo día o en 24-48h máximo: Recibes el capital acordado en tu cuenta bancaria.
Inicio del arrendamiento: Desde ese momento, pagas la cuota mensual acordada y sigues usando el activo con total normalidad.
Tiempo total del proceso: 2-4 semanas desde primer contacto hasta recibir liquidez en cuenta (en operaciones sin contingencias)
Requisitos para acceder a leaseback en Driven Capital
Requisitos del activo
Valor mínimo: 750.000€ por activo individual o conjunto de activos
Estado: Operativo y en buen estado de conservación
Titularidad: Propiedad plena de la empresa solicitante
Situación: Preferiblemente libre de cargas (sin hipotecas ni leasing activos)
Documentación necesaria
Del activo:
- Escrituras de propiedad / factura de compra original
- Última tasación oficial (si existe)
- Fotos actuales del activo
- Documentación técnica (ficha catastral, características, permisos)
De la empresa:
- Cuentas anuales auditadas (3 últimos ejercicios)
- Impuesto de Sociedades
- CIF y escrituras de constitución
- Composición societaria actual
Adicional:
- Justificación de necesidad de liquidez
- Plan de uso de los fondos
Condiciones financieras del leaseback
% sobre valor del activo:
- Inmuebles: 75-85% del valor de tasación
- Maquinaria industrial: 60-75%
- Vehículos de flota: 65-75%
- Equipos tecnológicos: 50-70%
Ticket mínimo: 750.000 €
Sin ticket máximo: Evaluamos operaciones de cualquier importe
Según tipo de activo:
- Inmuebles: 5-15 años
- Maquinaria: 3-10 años
- Vehículos: 3-5 años
- Equipos: 3-7 años
Flexibilidad: Adaptamos el plazo a tu capacidad de pago y vida útil del activo.
Estructura de cuotas:
- Cuota mensual fija durante todo el contrato
- Incluye amortización de capital + intereses
- Sin comisiones ocultas ni sorpresas
Opción de amortización anticipada: Permitida sin penalización (ventaja vs banca tradicional)
Al finalizar el contrato, ejerces la opción de compra pagando un valor residual pactado al inicio (habitualmente 1-10% del valor inicial del activo).
Solicita tu leaseback ahora
¿Tu empresa necesita liquidez inmediata sin dejar de usar sus activos clave? El leaseback puede ser la solución que estás buscando.
Operamos con empresas medianas y grandes en operaciones desde 750.000 €.
Preguntas frecuentes
¿Cuándo conviene usar leaseback?
- Necesitas liquidez inmediata sin interrumpir tu operación: Tu empresa requiere capital urgente pero no puede permitirse vender activos esenciales porque paralizaría la producción o servicios.
- Tienes capital inmovilizado en activos de alto valor: Posees inmuebles, maquinaria o equipos totalmente pagados (sin hipotecas ni leasing) que representan capital «dormido» que podrías poner a trabajar.
- Quieres optimizar tu estructura de balance: Buscas mejorar ratios de liquidez, fondo de maniobra o endeudamiento de cara a auditorías, inversores o solicitudes de financiación adicional.
- Necesitas consolidar y reestructurar deuda: Tienes múltiples préstamos a corto plazo con cuotas altas. Leaseback te da liquidez para cancelarlos y consolidar todo en una cuota mensual fija a largo plazo.
- Oportunidad de negocio que requiere capital inmediato: Surge una oportunidad irrepetible (compra de inventario con descuento, adquisición de competidor, licitación importante) que requiere liquidez YA.
- Ciclos de caja largos en tu sector: Tu industria tiene ciclos donde la inversión se adelanta mucho a los cobros (construcción, agroindustria, desarrollo de producto).
¿Qué es el leaseback exactamente?
El leaseback (o sale and leaseback) es una operación financiera en dos pasos: (1) Vendes un activo de tu propiedad a una entidad financiera obteniendo liquidez inmediata, y (2) Inmediatamente arriendas ese mismo activo mediante un contrato de leasing, pudiendo seguir usándolo con normalidad. Al finalizar el contrato, tienes opción de recomprarlo por un valor residual bajo.
¿Puedo hacer leaseback de cualquier activo?
Sí, en teoría cualquier activo tangible con valor tasable puede ser objeto de leaseback. En Driven Capital EF nos especializamos principalmente en inmuebles (naves, oficinas, locales) y maquinaria industrial, aunque también trabajamos con vehículos de flota, equipos tecnológicos y otros activos. El requisito es que el activo tenga un valor mínimo de 750.000 € y sea esencial para tu operación.
¿Qué pasa si el activo ya tiene hipoteca o leasing?
Evaluamos la viabilidad de cancelar la deuda existente e integrarla en la operación de leaseback. Si la deuda actual es inferior al 40-50% del valor de mercado del activo, generalmente es viable. El leaseback te daría liquidez neta después de cancelar la deuda previa.
¿Puedo recuperar el activo al finalizar el contrato?
Sí, siempre. Al finalizar el contrato de leaseback tienes opción de compra obligatoria. Pagas el valor residual pactado al inicio (habitualmente 1-10% del valor inicial) y recuperas la propiedad plena del activo. La inmensa mayoría de empresas ejercen esta opción.
¿El leaseback aparece en mi balance como deuda?
Sí, contablemente el leaseback genera un pasivo financiero que debe reflejarse en balance. Sin embargo, el activo también sigue apareciendo (aunque con cambio de titularidad jurídica). El efecto neto en tu balance puede ser positivo si usas la liquidez para mejorar tu fondo de maniobra o cancelar deuda más cara.
¿Es mejor leaseback o vender el activo directamente?
Depende de tu situación:
Venta directa:
✓ Recibes el 100% del valor (sin descuento)
✗ Pierdes el activo inmediatamente
✗ Debes buscar alternativas (mudar, alquilar a mercado, comprar otro)
Leaseback:
✓ Mantienes uso del activo sin interrupciones
✓ Opción de recuperarlo al final
✗ Recibes 70-85% del valor (no 100%)
✗ Pagas cuotas mensuales durante el contrato
Conclusión: Si el activo es esencial para tu operación, el leaseback es casi siempre la mejor opción.
¿Puedo hacer leaseback si mi empresa tiene pérdidas?
Sí, es posible si las pérdidas son temporales y coyunturales, no estructurales. Evaluamos la viabilidad futura de tu negocio y el valor del activo como garantía. Si tu empresa tiene un plan creíble de recuperación y el activo es valioso, podemos aprobar la operación.
No trabajamos con empresas en situación crítica insostenible o en concurso de acreedores.
¿Qué pasa si no puedo pagar las cuotas?
Si incumples el contrato de arrendamiento de forma persistente, la entidad financiera puede:
- Reclamar las cuotas impagadas
- Rescindir el contrato
- Quedarse definitivamente con el activo
Por eso es fundamental que el leaseback sea para solucionar problemas temporales de liquidez, no problemas estructurales de rentabilidad. Haz proyecciones realistas de tu capacidad de pago antes de comprometerte.
¿Se puede cancelar anticipadamente?
Sí, puedes cancelar el leaseback anticipadamente en cualquier momento:
- Pagas el capital pendiente de amortizar
- Ejerces inmediatamente la opción de compra
- Recuperas la propiedad del activo
En Driven Capital no cobramos penalización por cancelación anticipada, a diferencia de muchos bancos tradicionales (ventaja competitiva).
¿Qué diferencia hay entre leaseback y rentback?
Leaseback: Vendes el activo + Lo arriendas inmediatamente
Rentback: Solo arriendas un activo que ya es tuyo (sin venta previa)
El leaseback genera liquidez inmediata (recibes el dinero de la venta). El rentback no genera liquidez inicial, solo distribuye el coste de uso en cuotas. Son productos diferentes para necesidades distintas.
En Driven Capital ofrecemos ambos servicios. Más info sobre rentback aquí.